Реттеу
Лицензия, тәуекелдер, статистика және платформаның жұмыс тәртібі
АХҚО уәкілетті нарықтық институттарына арналған AFSA ережелеріне сәйкес ақпаратты ашу. Тоқсан сайын жаңартылады.
Лицензия және мәртебе
iKapitalist Ltd. — АХҚО уәкілетті нарықтық институты
AFSA-A-LA-2023-0005 лицензиясы
АХҚО қаржылық қызметтерді реттеу комитеті (AFSA) берген. Реттелетін екі қызмет түрі: инвестициялық краудфандинг платформасы және қарыздық краудфандинг платформасы. Мәртебесін AFSA ашық тізілімінен тексеруге болады: publicreg.myafsa.com.
Юрисдикция және құқық
Платформадағы мәмілелер АХҚО құқығы бойынша (ағылшын құқығы негізінде) жасалады. Дауларды АХҚО соты және АХҚО Халықаралық төрелік орталығы қарайды.
Лицензияға не кірмейді
Мәмілелер бойынша кеңес беру, капитал нарықтарына дайындық және корпоративтік кеңес беру қызметтерін «iKapitalist Private Markets» ЖШС көрсетеді және олар AFSA лицензиялайтын қызмет болып табылмайды.
Қаражатты қорғау
Мәміле қаржыландырылғанға дейін инвесторлардың қаражаты клиенттік ақшаның бөлек шоттарында сақталады және платформа қаражатымен араласпайды.
Инвестициялық тәуекелдер
Шешім қабылдамас бұрын инвестор нені түсінуі керек
Жеке компаниялардың займдары мен облигациялары — жеке нарық құралдары. Платформа қайтаруға, табыстылыққа немесе өтімділікке кепілдік бермейді.
Капиталды жоғалту
Қарыз алушы немесе эмитент міндеттемелерін орындамауы мүмкін; инвестор инвестицияның бір бөлігін немесе толығын жоғалтуы мүмкін.
Төлемдердің кешігуі
Төлемдер кестеден кеш түсуі мүмкін; қайта құрылымдау мен өндіріп алу уақыт алады, ал нәтижеге кепілдік жоқ.
Өтімділік
Құралдар биржада айналымда болмайды; өтелгенге дейін шығу платформаның қайталама нарығы мен сатып алушы болғанда ғана мүмкін.
Шоғырлану
Портфельдің үлкен бөлігі бір мәмілеге немесе салаға шоғырланса, дефолт кезіндегі шығын артады. Инвестицияларды бөлуді ұсынамыз.
Платформа жұмысының тоқтауы
iKapitalist қызметін тоқтатқан жағдайда шарттарға қызмет көрсетуді беру жоспары қолданылады; мәмілелер бойынша төлемдер инвесторларға жалғасады.
Кепілдік берудің болмауы
Инвестициялар банк салымы болып табылмайды және депозиттерге кепілдік беру жүйесімен қамтылмайды.
Платформа статистикасы
2026 жылғы 30 қыркүйектегі деректер
Статистика платформа іске қосылғаннан бергі нәтижелерді көрсетеді. Дефолт көрсеткіштері AFSA ережелері бойынша есептеліп, әр тоқсан аяқталғаннан кейін жаңартылады.
Платформа ауқымы
23,52 млрд ₸
займдар мен облигациялар қаржыландырылды
478
қаржыландырылған мәмілелер
32
бұрын реттеушілік дефолтқа түсіп, кейін толық өтелген мәмілелер
1,70 млрд ₸
осы 32 мәміле бойынша негізгі борыш толық өтелді
Кредиттік тәуекел
Жинақталған тарихи көрсеткіш, ағымдағы портфельдің дефолттағы үлесі емес.
Дефолт үлесі қалай есептеледі
Реттеуші дефолт ақша бойынша емес, мәмілелер саны бойынша есептеледі.
Есептеуге кем дегенде бір рет 90 күннен астам мерзімі өткен немесе платформа толық өтелуі екіталай деп таныған мәмілелер кіреді. Олардың саны платформа іске қосылғаннан бергі қаржыландырылған мәмілелердің жалпы санына бөлінеді. Кейін толық өтелген мәміле де көрсеткіште ескеріле береді — бұл AFSA ережелері. Мәні апта сайын жаңартылады.
30,3 %
реттеушілік дефолтқа бір кезде түскен мәмілелер үлесі (478 қаржыландырылғаннан)
145
мәміле бір кезде реттеушілік дефолтқа түскен
Мерзімі өткен берешектің ағымдағы жағдайы
«Қазіргі» көрініс: белсенді мәмілелер бойынша мерзімі өткен төлемдер, AFSA талап ететіндей, топтар бойынша.
| Мерзімі өту | Мәмілелер | Сома |
|---|---|---|
| 30 күнге дейін | 7 | 28,82 млн ₸ |
| 31–60 күн | 3 | 243,00 млн ₸ |
| 61–90 күн | 4 | 56,38 млн ₸ |
| Барлығы 90 күнге дейін | 14 | 328,20 млн ₸ |
| 90 күннен астам | 106 | 4,40 млрд ₸* |
* 90 күннен астам мерзімі өткен мәмілелер бойынша негізгі борыштың ағымдағы қалдығы; сот арқылы өндіріп алудағы, медиациядағы және өзге ағымдағы дефолттардағы мәмілелерді қамтиды. Соманың әдістемесі әр жарияланым алдында расталады.
Проблемалық берешекпен жұмыс
90 күннен астам мерзімі өткен мәмілелер бойынша жұмыстың екі кезеңі. Көрсеткіштер тарихи дефолтпен қиылысады және оған қосылмайды.
Сот арқылы өндіріп алу
3,45 млрд ₸
сот арқылы өндіріп алудағы негізгі борыштың ағымдағы қалдығы
84
сот арқылы өндіріп алудағы мәмілелер
Медиация және қайта құрылымдау
751,69 млн ₸
медиациядағы мәмілелер бойынша негізгі борыштың ағымдағы қалдығы
17
медиациядағы мәмілелер
Платформа қалай жұмыс істейді
Іріктеу, қызмет көрсету және дефолттармен жұмыс тәртібі
Қабылдау критерийлері
Түсімі мен клиенттік базасы бар, кемінде 12 ай жұмыс істеп тұрған бизнес; есептілік пен салық тарихы ретті; белсенді дефолттар жоқ. Шешімді скоринг пен сараптамалық пікір негізінде қабылдау комитеті шығарады.
Тексеру
Қаржылық есептілік, салық деректері, кредиттік тарих, сот істері, иелік құрылымы, қамтамасыз ету. Нәтижелер инвесторларға мәміле карточкасында ашылады.
Қамтамасыз ету
Мүлік кепілі, иелердің кепілдемесі, кепілдіктер. Қамтамасыз етудің түрі мен бағасы әр мәміле бойынша көрсетіледі; қамтамасыз етілмеген мәмілелер бөлек белгіленеді.
Инвестор лимиттері
Жеке инвесторлар — 12 айда 50 000 $ дейін; кәсіби клиенттер — мәртебесіне сәйкес. Компаниялар — займдар бойынша 200 млн ₸ дейін және кәсіби клиенттерге орналастыру бойынша 12 айда 50 млн $ дейін.
Елеулі өзгерістер
Қарыз алушының жағдайындағы немесе мәміле шарттарындағы өзгерістер туралы инвесторлар жинау кезеңі аяқталғанға дейін кабинет және пошта арқылы хабардар етіледі.
Дефолт және өндіріп алу
Мерзім өткен жағдайда платформа келіссөз жүргізеді, қайта құрылымдауды (медиацияны) ұсынады, мүмкін болмаса — инвесторлар атынан сотқа жүгініп, өндіріп алынғанды үлесіне қарай бөледі.
Қызметті тоқтату
Үздіксіздік жоспары: қолданыстағы шарттарға қызмет көрсету тағайындалған тұлғаға беріледі, деректер мен төлемдер сақталады.
Комиссиялар
Компаниялар не төлейді
Компаниялар
Займды немесе орналастыруды ұйымдастырғаны үшін платформа комиссиясы — тартылған сомадан пайыз, мәміле жарияланғанға дейін шартта көрсетіледі.
48 сағ
Шешімнен бас тарту кезеңі. Жинау аяқталғаннан кейін кемінде 48 сағат ішінде инвестор айыппұлсыз қатысудан бас тарта алады; қаражат клиенттік шотқа қайтарылады.
Тәуекелдерді түсінуді тексеру
5
алғашқы инвестиция алдындағы сұрақ
AFSA ережелерінде көзделген инвесторларға арналған білім беру құралы. Платформада тексеру тіркелу кезінде өтеді.
Шағымдар мен өтініштер
Өтініштерді беру және қарау тәртібі
iKapitalist-ке өтініш
Өтініштер claims@ikapitalist.kz электрондық поштасы, +7 700 178 0076 телефоны арқылы немесе кеңседе қабылданады: Мәңгілік Ел даңғ., 55/21, С4.2 блогы, 265 кеңсе, Z05T3E5 Астана, Қазақстан. Қарау тәртібі мен мерзімдері платформа ережелерінде белгіленген.
AFSA-ға өтініш
Платформа шешімімен келіспеген жағдайда өтініш беруші AFSA-ға — АХҚО қаржылық қызметтерді реттеу комитетіне жүгінуге құқылы: +7 (7172) 959 000, afsa.kz.